債券を簡単に説明すると、多くの人からお金を集める際に発行される借用証書のようなもの ということができます。 債券とは、国や地方公共団体、金融機関、事業会社などが、多くの人から多額のお金を集めたいときに、借りたお金の返済や利息の支払いなどを約…

投資の世界でいうリターンとは、金融商品からもたらされる利益のことです。 株式の場合のリターンは、売却益と配当の2つになります。 投資信託のリターンは、分配金と基準価額の値上がり益の2つがあります。 投資した結果、損失を被ることもありますがその場…

さまざまな種類がある債券。利子の受取り方で分けると2つになります。 ここで注意したいのが、利子の管理方法です。 定期収入として生活費の補てんなどに充てるのなら利子を引き出せばいいのですが、将来の資産形成などを目的とする人は、利子の運用方法にも…

投資信託の投資対象となる資産は株式と債券が中心ですが、最近では不動産などの「代替資産」を投資対象とするものも増えつつあります。株式を投資対象にするものは、一般に債券を投資対象とするものに比べて、価格変動の度合い（リスク）が大きくなります。…

投資信託を比較して、できるだけ投資収益を出す投資信託を選びたいと考えるのは当然のことですが、単純に比較するのではなく分配金のことを考慮しておかなければなりません。もちろん、分配金が利益となります。 投資信託の分配金は2種類あります。 それは普…

投資戦略の中でコア・サテライト戦略のメリットとしては、以下ような点が挙げられています。ポートフォリオ全体のコストが抑えられる。 ポートフォリオが代表的な市場平均指数を下回るリスクを低減することができると同時に、市場平均に勝つ可能性が高まる。…

ETFを含め投資信託を利用するメリットはさまざまありますが、その中でも少額で容易に個別銘柄の分散投資ができることは大きなメリットです。少額で銘柄分散投資 投資のリスクを軽減するためには分散投資が有効ですが、個別銘柄リスクが十分に分散されたポー…

インターネットの普及に伴いインターネット上で株や投資信託の売買ができる証券会社が増えてきました。 このオンライン証券会社を利用して株など金融商品を売買をすることをオンライントレードといいます。近年、株取引の手数料も下がり、単元株数も1000株か…

固定利付債（確定利付債） 満期日まで、あらかじめ決められた固定（確定）の利息が、利払日に支払われる仕組みの債券を「固定利付債（確定利付債）」といいます。固定利付債は、債券の発行の際に決められた利率が、満期日まで変わりません。ほとんどの債券は…

ジャンク債は、債務不履行のリスクが平均より高い債券です。 これは、満期が来ても債券発行体が利子の支払いに応じられないか、ローンを返済できない可能性があることを示しています。 すでに債務不履行になった債券を別にすれば、ジャンク債は通常、Ｃａａ…

オンライン取引とは、インターネットを利用した株式や債券、為替などの売買取引のことです。 顧客によっては好きな時間に注文が出せる上、売買手数料が窓口注文に比べて安いのがメリットとなります。 近年、個人投資家の売買注文をインターネットで受け付け…

ニューヨーク・ダウは米国株の代表的な株価指数で、米ダウ・ジョーンズ社が算出している工業株30種平均株価指数のことです。 構成する30銘柄は時代に合わせて入れ替えが行われていて、算出が始まった1896年から現在まで一貫して構成銘柄として残っているのは…